Sicher in Aktien und ETFs investieren
Um das Thema Kapitalmarktanlagen kommt fast niemand mehr herum. Unternehmern bieten Anlagen in Aktien und ETFs nicht nur eine Option, Einkünfte zu generieren. Sie sind auch ein wichtiger Baustein, wenn es darum geht, Anlagen zu diversifizieren und so das Vermögen zu sichern.
Immer wieder entsteht die Frage, wie man bei Anlagen in Aktien und ETFs einerseits eine lohnende Rendite erzielen, andererseits aber auch sicher investieren kann. Antworten hierauf liefert die Finanzbloggerin Lisa Osada in unserem Podcast.
Die richtigen Voraussetzungen schaffen
Zu den absoluten Grundvoraussetzungen für das sichere Investieren in den Aktienmarkt gehört das nötige Basiswissen. Dabei kann man statt auf kostenintensive Coachings beispielsweise klassisch auf Literatur zum Thema setzen. Wer sich ein Grundwissen aufgebaut hat, dem wird es leicht sein, auch dubiose Renditeversprechen zu durchleuchten und stattdessen auf solide Kapitalmarktprodukte zu setzen.
Wer auf Aktien und ETFs setzen und von den Renditen – sei es kurz- oder langfristig – leben möchte, muss vorab berechnen, wie hoch die daraus erzielten Einnahmen sein müssen. Danach entscheidet sich die Gesamtsumme der Investitionen. Hierbei gilt, je früher man mit dem Investieren beginnt, umso höher der langfristig erzielte Profit. Je höher das investierte Vermögen ist, umso höher ist prozentual die Rendite. Diese bestimmt sich zudem nach der Wahl des Anlageproduktes.
Eine weitere wichtige Voraussetzung dafür, dass Sie sichere passive Einkünfte aus Aktienanlagen erwirtschaften können, sind Steuervergünstigungen. So fallen in Ländern wie Irland, Malta, Thailand oder Portugal keine Steuern auf Dividenden an. Damit stehen im Endeffekt höhere Einkünfte aus den Renditen zur Verfügung.
Das Risiko streuen
Einer der größten Fehler beim Investieren in den Aktienmarkt ist, auf ein einziges Unternehmen zu setzen. Dies hat beispielsweise der Wirecard-Skandal gezeigt.
Derartige Risiken durch einzelne Finanzprodukte werden auch durch das sogenannte Pump-and-Dump-Schema befeuert, das am regulierten Markt nicht erlaubt ist und bei dem Kurse künstlich aufgebläht werden. Nachdem die Kurse durch die angefeuerten Käufe in die Höhe geschossen sind, stoßen die Initiatoren, die ihre Anteile günstig am Anfang gekauft haben, rasch ab. Der Kurs bricht im Anschluss in der Regel massiv ein.
Derartige Risiken durch das Anlegen in einzelne gehypte Wertanlagen können Sie durch eine gezielte Streuung verhindern. Diese lässt sich durch ein großes, vielfältiges Portfolio erzielen. Besonders oft werden dahingehend auch ETFs empfohlen.
Die Vorteile von ETFs nutzen
ETFs sind Indexfonds, die die Weiterentwicklung von Indizes nachbilden, zum Beispiel vom DAX oder vom MSCI World Index. Mit ihnen investiert man dementsprechend in eine Vielzahl von Unternehmen, die man mit einem eigenen Depot so kaum erreichen kann.
Da es sich nicht um einen aktiv gemanagten Fonds handelt, entstehen auch keine Kosten für das Fondsmanagement. Dementsprechend gering sind die Kosten für die Verwaltung. Sie liegen in der Regel bei lediglich 0,3 bis 0,4 %. Bei aktiv gemanagten Fonds dagegen geht man von Kosten in Höhe von durchschnittlich 1,5 bis 2,5 % aus.
Bei der Investition in global aufgestellte ETFs kann man von einer stabilen Rendite ausgehen, die je nach Art der Ausschüttung zwischen schätzungsweise 3 und 9 Prozent liegen kann. Bei ausschüttenden ETFs beläuft sich die Rendite auf rund 3 bis 4 %. Die regelmäßigen Ausschüttungen an die Anleger machen diese vor allem für all jene interessant, die sich regelmäßige Geldflüsse aus ihren Wertpapieranlagen wünschen. Wer dagegen langfristig auf Vermögensaufbau setzt, kann sich auch für thesaurierende ETFs entscheiden. Bei diesen gehen Finanzexperten von einer Rendite in Höhe von 7 bis 9 % aus. Die Rendite wird in diesen Fällen wieder angelegt, sodass meist eine steilere Kurve nach oben in den Charts dieser ETFs zu beobachten ist.
Es gibt jedoch nicht nur global aufgestellte ETFs, sondern auch lokale Produkte oder themenspezifische ETFs. Wer zum Beispiel auf Energien, Fintech oder Edelmetalle setzen möchte, wird hier ebenfalls fündig. Wichtig ist jedoch zu beachten, dass besonders gehypte Sektoren auch immer ein gewisses Risiko bergen können.
Sie möchten Risiken minimieren und auch steuerlich möglichst von ihrer Anlagestrategie profitieren? Dann vereinbaren Sie mit uns ein persönliches Beratungsgespräch!